En solo una semana, se extrajeron de los bancos U$S 2400 millones de la divisa norteamericana, a razón de 400 millones por día, la mayor caída desde el año 2001, de acuerdo a la calificadora Moody’s. En lo que va del mes, las reservas del Banco Central cayeron U$S 10.000 millones, solo restan U$S 57.900 millones al momento de escribirse esta nota, de las cuales, la mayoría son parte del préstamo del FMI, encajes bancarios de los depositantes y el Swap chino, o sea: no son reservas de libre disponibilidad. El problema de las crisis cambiarias es que, como la historia nos indica, pueden terminar en crisis bancarias. La desconfianza en el peso, producto de las continuas devaluaciones, hace que se desarmen plazos fijos y se pase ese dinero a dólares. La desconfianza en los bancos, producto de las cíclicas crisis de nuestro país, hace finalmente que los depositantes terminen sacando también sus dólares. A este ritmo cabe preguntarse: ¿Cómo hará el Gobierno para llegar a diciembre?

Según Moody’s la situación aún no es del todo crítica: «la mayoría de los bancos tienen amplia liquidez para soportar una presión significativa sobre los depósitos. Los bancos han venido construyendo ‘colchones’ de liquidez desde mayo de 2018, debido a los requerimientos de mayores encajes establecidos por el Banco Central y la pronunciada caída en el otorgamiento de créditos».

El problema que identifica la calificadora de deuda es que el sistema bancario argentino invierte su liquidez en las Leliqs del Banco Central, para aprovechar las altísimas tasas del 75% (en realidad del 110% si tomamos en cuenta la acumulación de intereses en cada renovación). «Esta dependencia también revela una significativa exposición al Banco Central y al Estado Nacional en un escenario de incertidumbre creciente y potenciales cambios de política económica en el próximo gobierno», sostiene el informe.

La bomba de las Leliqs, de 1 millón de millones de pesos, es una de las verdaderas pesadas herencias que quedarán para el próximo gobierno, junto a la pesadísima deuda externa. Cualquier solución para las Leliqs será traumática, ya que implicarán una enorme devaluación o un plan de canje compulsivo por bonos a muchos años, al estilo del plan Bonex de 1989.

La fuga de capitales no se detiene. De los U$S 44.500 millones de dólares que le prestó el Fondo Monetario Internacional a la Argentina, la mayor parte ya se fugó. Entre junio de 2018 y julio de 2019 se fueron del sistema bancario argentino U$S 27.500 millones. A pesar del enorme monto del préstamo, la economía cayó un 1,7%, la inflación supera el 50% y la desocupación se incrementó al 10%. El FMI debería desembolsar el 14 de septiembre unos U$S 5500 millones, pero actualmente esto es algo que está en duda. ¿Qué pasará si el FMI decide no enviar ese dinero, como hizo en el último tramo del gobierno de Fernando De la Rúa? El Titanic se sigue aproximando al iceberg.

La crisis económica golpea no solo a trabajadores y pymes: el actual modelo agro-financiero (oligárquico) perjudica seriamente también a las grandes empresas. Al pedido de Procedimiento Preventivo de Crisis de Coca Cola le siguió a los pocos días la industria Fate y hoy piden la quiebra de la principal harinera de la Argentina, de la familia Navilli, que cuenta con 90 años de antigüedad, exportación a 60 países y 3000 empleados repartidos en 21 plantas industriales en Argentina, Brasil y Uruguay, en donde se fabrican conocidas marcas como la harina Pureza, los bizcochos 9 de Oro, los aceites Cañuelas, las premezclas Mamá Cocina y las pastas secas San Agustín.

Molino Cañuelas terminó con un nivel insustentable de endeudamiento, U$S 1350 millones con alrededor de 30 bancos. Fue el Banco Macro, con quien tiene una deuda de U$S 10 millones, el encargado de pedir la quiebra de la empresa. Los bancos locales acreedores son: Banco Galicia, con USD 38,5 millones; Banco Nación, con USD 55 millones; HSBC, con USD 45 millones; Santander Río, con USD 36 millones; Banco Provincia de Buenos Aires, con USD 34 millones, y BBVA Banco Francés, con USD 24,5 millones.

En 2018 Molino Cañuelas despidió a 40 trabajadores de su planta en Tucumán. De decretarse la quiebra y usar los bienes de la empresa para pagarle a los bancos, las 21 plantas y sus 3000 empleados corren peligro.

De acuerdo a los últimos datos del INDEC la industria argentina utiliza actualmente solo un 56% de su capacidad instalada, por lo que las plantas industriales que sobreviven funcionan en promedio a la mitad de lo que podrían hacerlo si el consumo y el poder adquisitivo de la población se recuperara. El sector automotriz funciona al 15%, el sector textil al 31% y el sector metalmecánico al 38%.

Los únicos que ganan con el actual modelo económico son los grandes bancos, que actualmente gozan de altísimas tasas del 62% para invertir en Leliqs los plazos fijos de los ahorristas, a los que les abonan tasas del 37%: el 25% entre una tasa y la otra es renta financiera por no hacer absolutamente nada, salvo parasitar la economía real.